Criptoactivos y lavado de activos plantean nuevos desafíos a las investigaciones financieras

<b>El rastreo de las operaciones con criptomonedas, la identificación de sus titulares y la determinación del origen de los fondos son algunos de los desafíos que enfrentan las investigaciones por lavado de activos en la era digital.</b> Estos temas fueron abordados este jueves por el juez penal de sentencia especializado en Delitos Económicos y Corrupción, Matías Garcete, durante el Foro Nacional de Prevención del Lavado de Activos.

La exposición, titulada “Criptoactivos, trazabilidad blockchain y su uso en investigaciones penales y financieras”, se centró en las<b> herramientas y los criterios que permiten analizar las transacciones con activos digitales y determinar si existen indicios de actividades ilícitas.</b>

<b>El encuentro fue organizado por la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad)</b> y se desarrolló hoy de manera telemática, en coincidencia con el Día Nacional de la Prevención del Lavado de Activos. La convocatoria se realizó bajo el lema “El lavado de activos nos afecta a todos”.

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<b>Rastrear el dinero digital</b>

Durante su presentación, <b>Garcete señaló que los criptoactivos forman parte de la transformación digital de la economía</b>, que abre nuevas posibilidades para las operaciones financieras, pero también <b>genera riesgos</b> que deben ser considerados por los organismos de control y el sistema de justicia.

“Estamos en una era digital que mejora el sistema económico, pero <b>nos da una sociedad de riesgo</b>”, expresó el magistrado al referirse a los desafíos que implica el uso de estas herramientas en las investigaciones penales.

<b>Los criptoactivos son representaciones digitales de valor que utilizan técnicas criptográficas para operar. </b>Entre ellos se encuentra el<b> bitcoin</b>, una de las criptomonedas más conocidas, que permite transferir e intercambiar valor sin recurrir necesariamente a los mecanismos tradicionales del sistema financiero.

Garcete aclaró que <b>utilizar criptomonedas no constituye, por sí mismo, un delito</b>. Para determinar si una operación está vinculada con el lavado de activos, es necesario <b>examinar las circunstancias de cada caso</b>, establecer de dónde provienen los fondos y reconstruir los movimientos realizados después de su obtención.

En este proceso, <b>la trazabilidad de las transacciones y el análisis de la información disponible resultan fundamentales</b>. El objetivo es reconstruir el recorrido de los activos y establecer posibles conexiones entre las operaciones, los recursos investigados y las personas que podrían estar involucradas.

<b>Uno de los principales obstáculos, según explicó Garcete, consiste precisamente en identificar a los responsables de las transacciones.</b> Aunque la tecnología blockchain permite registrar y seguir movimientos de activos digitales, relacionar esas operaciones con personas concretas puede requerir otras diligencias investigativas y el análisis de información complementaria.

<b>Criptomonedas, cantidad y su valor</b>

<b>Otro aspecto destacado durante la exposición fue la necesidad de diferenciar la cantidad de criptoactivos de su cotización en el mercado.</b>

El magistrado explicó que <b>un saldo determinado de bitcoins no representa necesariamente un valor fijo en dólares</b>, debido a que <b>su precio puede variar</b> de manera significativa. Por esa razón, las investigaciones financieras deben precisar qué criterio de valoración se utiliza y a qué momento corresponde el cálculo.

<b>Esta distinción adquiere relevancia cuando se busca determinar el monto de una operación investigada</b>, estimar el patrimonio relacionado con un posible delito o establecer cuánto dinero podría recuperarse mediante medidas de recuperación de activos.

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En ese sentido, <b>una estimación basada en la cotización histórica de una criptomoneda no equivale necesariamente a su valor actual ni al monto</b> que efectivamente podría recuperarse. Son cálculos diferentes que deben analizarse según el objetivo de la investigación.

<b>El foro también contó con las presentaciones de:</b>

• <b>Rocío Cañas</b>, asistente del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat)
• <b>Christian Benítez</b>, agente fiscal
• <b>María del Carmen Benítez</b>, directora general de Personas y Estructuras Jurídicas y de Beneficiarios Finales del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF)
• <b>y Julio Bogado</b>, director general de Análisis Financiero y Estratégico de la Seprelad.