Errores que complican el trámite del testamento

Los errores al tramitar un testamento no siempre provienen de procesos burocráticos o documentos con “errores de dedo”, también de creencias, costumbres e, incluso, ideas románticas de la familia.

Ser equitativos con todos los hijos

Diversos especialistas en herencias coinciden que el testamento representa un profundo acto de amor y protección; más aún cuando se realiza de padres o madres hacia sus hijos e hijas.

Sin embargo, este pensamiento suele llevar a cometer uno de los errores poco hablados del proceso testamentario: intentar dividir un sólo bien o propiedad entre varias o varios herederos. O como el abogado, Miguel Antonio Saucedo Ramírez, explicó a MILENIO: “Cuando quieres ser justo y dices que todos tus hijos tienen que recibir exactamente por partes iguales”.

Claro que esta alternativa puede ser ideal cuando, por ejemplo, hay tres propiedades de las mismas características y tres hijos a heredar. Pero en México normalmente no sucede así, al contrario, los patrimonios resultan indivisibles.

“El patrimonio común que cualquier familia tiene es una casa, posiblemente dos coches, los enseres internos o poca joyería. (...) Si tienes tres hijos, una casa no la vas a poder partir en tres pedazos ni tampoco —en el caso de los dos coches —le vas a dejar a uno el motor y al otro la cajuela”, detalló el también socio director de Saucedo Abogados.

Al final, esa buena intención puede “condenar” a las y los herederos a “uno de esos juicios que llevan muchos años y nunca se resuelven”.

Por ello, es que el especialista sugiere optar por un proceso de liquidación en lugar de dividir en partes iguales. O sea, solicitar la venta del inmueble y, del dinero obtenido de la transacción, repartir a cada quien la porción que corresponda. De esa manera no sólo se pueden evitar conflictos familiares, también permite que las y los herederos ahorren el dinero de los procesos burocráticos; aceleren el juicio sucesorio, e, incluso, darles la oportunidad de iniciar un nuevo patrimonio.

Los tres mitos más normalizados

1. “No tengo nada que heredar”

El desconocimiento y la desinformación “apaga” el interés de las personas por tramitar un testamento, o sólo conocer el proceso y las condiciones para ello. Y esto se observa en pensamientos tan sencillos como “no sé para qué sirve” o “no sé cómo redactarlo”.

El único requisito básico para el trámite es la identificación oficial. La lista de herederos, así como de los bienes, puede conformarse con asesoría legal de una o un abogado especialista, mientras la redacción queda a cargo de un notario público.

2. “Es sólo para ‘viejitos’”

El testamento no es un trámite exclusivo de adultos mayores. De hecho, la edad mínima para elaborarlo parte de los 14 o 16 años en varios estados de la República Mexicana.

“No tenemos la vida comprada y no sabemos qué puede suceder mañana”, señaló Andrea Anguiano, especialista en herencias, a MILENIO.

Pero más allá de este argumento, la recomendación de Anguiano, así como de la abogada Guadalupe Madrigal, es no esperar a cruzar la línea de los 50 o 60 años para tramitarlo, por el peligro de presentar enfermedades que pudieran alterar el pleno uso de las facultades mentales o volverlos más vulnerables a manipulación —riesgos que también se corren en circunstancias ajenas a la edad, como padecimientos psiquiátricas, conflictos legales o situaciones emocionalmente sensibles (divorcios, duelo por muerte de un familiar, etcétera)—.

“Por eso también recomiendo hacerlo lo más pronto posible y cuando estés plenamente en salud, para evitar llegar a la última etapa”, recalcó Madrigal.

3. “No tengo nada que heredar”

Relacionado con el punto anterior, Andrea Anguiano, señaló y desmintió la creencia de “si no tienes nada, no hagas testamento”.

Contrario a lo que se pensaría, la abogada sostiene que toda persona (joven, adulta o adulta mayor) debe haber expedido este documento, pues, aunque al momento de expedición no se cuente con suficientes bienes, “no sabemos qué va a suceder mañana”. Menos aún, cuando las redes sociales y plataformas electrónicas permiten a las generaciones más jóvenes construir un legado digital, el cual abarca desde información, datos y contraseñas, hasta contratos e inversiones.

“Claramente, tienen ciertas peculiaridades que, a lo mejor, una casa no va a tener ni las acciones de una empresa o un coche”, señaló a MILENIO el notario, Felipe Carrasco Zanini Ávila Camacho.

​Dejar cartas escritas o acuerdos de palabra

Ningún documento de tipo privado (mensaje de texto, anotaciones en el celular, cartas impresas o escritas a mano) tendrá la misma validez que un testamento expedido ante notario. Mismo caso con los acuerdos y promesas que la o el testador hizo en vida: no tienen sustento legal.

Bajo esa línea, Anguiano recordó que la o el notario es quien da certeza de que el documento fue elaborado sin presión alguna y con total voluntad de el o la testadora; reduciendo riesgos de una posible impugnación bajo argumentos como “Yo no creo que mi papá o mamá haya sido capaz de sacarme del testamento”.

No especificar la herencia

Si bien existen dos maneras de dejar la herencia en un testamento (a título universal y por legados), la recomendación de Anguiano es apostar por la opción que proporcione claridad y no deje dudas. Es decir, los legados.

Esta es una de las formas en las que una persona puede repartir su herencia, al especificar exactamente a quién corresponderá cuál bien o propiedad. Contrario con el título universal que se otorga a sólo una persona para recibir la totalidad del patrimonio; y el cual la especialista sugiere optar cuando se trate de “bienes futuros”: aquellos que una o un heredero puede adquirir después y que no existan al momento de la muerte de la o el testador.

​No actualizar el testamento

La última voluntad puede modificarse tanto como la o el testador lo requiera. Según recomendación de Anguiano, este documento debería modificarse tan pronto la circunstancias de vida cambien, por ejemplo, que la persona se divorcie; sea diagnosticada con una enfermedad terminal o adquirir una nueva propiedad.

Incluso si dichas condiciones se mantuvieran igual, el notario, Guillermo Aarón Vigil Chapa, sugiere revisar el testamento un par de años después de expedirlo para cersiorsarse que no haya información que actualizar.

ASG