El modus operandi de ueno bank: créditos a sola firma y sin garantías

<i><b>La disuelta banca realizaba préstamos con empresas vinculadas con las que realizó ventas simuladas por encima de USD 200 millones.</b></i>

Al presentar el acta de imputación en con­tra de las 27 perso­nas vinculadas al vaciamiento de ueno bank, el Ministerio Público describió el modus operandi que orquestaron los hoy procesados para des­viar fondos a empresas liga­das a la mencionada entidad bancaria.

El documento señala que la Fiscalía constató que ueno bank otorgó créditos y sobre­giros a favor de las empresas Mowi SA, Grupo Hendy SA y Grupo M SA con análisis de riesgo débiles, importes desproporcionados, plazos extensos y a sola firma, sin garantías reales. Las empre­sas que accedieron a estos créditos multimillonarios estarían vinculadas a ueno bank.

La imputación refiere que la firma Mowi recibió USD 41 millones; Grupo Hendy, USD 41 millones; y Grupo M SA, USD 39 millones.

Del mismo modo, la Fisca­lía indica que la trazabilidad de los fondos demostró que estos recursos no se desti­naron a las actividades pro­pias de las empresas presta­tarias, sino al sostenimiento financiero de otras socie­dades del grupo ligado a la citada entidad bancaria. Se registró que los fondos fue­ron aplicados por estas fir­mas a la reducción de sobre­giros, pagos de facturas y/o pago de cheques con cargo a otros bancos.

En relación con otro grupo de empresas, integrado por TUIU SA, Franede SA y Aime SA. Corredores de Seguros, la Fiscalía explicó que si bien no fueron declaradas ini­cialmente como vinculadas se constató el mismo patrón de otorgamiento de créditos sin garantías y con dependen­cia de recursos de origen no operativo –provenientes del mismo grupo empresarial– para el cumplimiento de las obligaciones.

<b>SIN RECURSOS PROPIOS</b>

Ante la insistencia de la supervisión financiera en considerar a dichas firmas como vinculadas, ueno bank optó por la transferencia y venta de la cartera de crédi­tos a la empresa Vinanzas SA por la suma de USD 74 millo­nes, el 15 de junio de 2026. Sin embargo, la investigación señala que Vinanzas SA, “al cierre del 14 de junio de 2026, día previo a la operación de compra de cartera cuestio­nada, no habría contado con recursos genuinos propios para pagar por la cartera de créditos”.

La Fiscalía fundamenta que la entidad realizó una venta de cartera prohi­bida a una empresa vincu­lada mediante financiación indirecta de la propia insti­tución, lo que “impidió cono­cer el estado real de su situa­ción patrimonial” y permitió “esconder la situación a la entidad supervisora”. En total, el Ministerio Público sostiene que ueno bank habría otorgado créditos sin sustento ni garantías a empresas ligadas al mismo grupo por una suma aproxi­mada de USD 200 millones.

El juez Humberto Otazú admitió ayer en horas de la tarde la imputación y procesó penalmente por los delitos de conducta indebida en situa­ciones de crisis, lesión de con­fianza, tentativa de estafa y violación de la obligación de llevar libros de comercio a los 27 encausados. Asimismo, se fijó para este jueves, a partir de las 7:30 de la mañana, la audiencia de imposición de medidas cautelares.