Ueno bank habría usado su propio dinero para simular venta de créditos

Tanto la denuncia del Banco Central del Paraguay (BCP), así como la imputación del Ministerio Público hablan de una “venta simulada de cartera”.
¿Cómo funcionó?
Debido a una presión de la Superintendencia de Bancos, ueno bank quiso despojarse de sus empresas vinculadas a quienes les otorgaba créditos presuntamente irregulares, entre ellos MOWI SA, Grupo Hendy SA, Grupo M SA, TUIU SA, FRANEDE SA y AIME.

Tenía dos opciones, la de que cancelar las obligaciones respectivas o transferir la cartera a un tercero, por lo que la entidad optó por lo segundo.

La elegida para la supuesta compra fue la empresa Vinanzas SA, sobre el cual al principio quisieron negar, pero luego se confirmó que también era una firma vinculada.

La norma administrativa prohíbe esto, y de igual manera lo llevaron a cabo.

Cómo funcionaba el esquema de Vinanzas SA con ueno bank
Fuente: Ministerio Público.

La supuesta venta fue al contado, el 15 de junio del 2026, lo cual suponía que Vinanzas SA debía disponer de recursos suficientes para hacer frente al precio de adquisición de la cartera sin que dicho financiamiento proviniera —de vuelta— directamente de ueno bank.

Se pagó USD 74.418.418 en un contrato de cesión de créditos sin recursos.
En ese momento, la cartera recién adquirida estaba compuesto de los créditos que ueno bank otorgó y debía recobrar de el Grupo Hendy SA, Grupo M SA y MOWI SA.

Entonces, Vinanzas SA tuvo que reunir los recursos con otras firmas “para afrontar el pago de la cartera adquirida”, dice el BCP.
Por trazabilidad se descubrió todo
Tiempo después, se pudo hacer la ruta del dinero, y se descubrió que esas empresas que nutrieron a Vinanzas SA con el dinero para la compra de la cartera, en realidad; habían recibido previamente financiamiento de ueno bank. Así, se cerró el círculo perfecto, sospechan.

Las empresa que dieron a Vinanzas los fondos fueron Satec SA (USD 20 millones), HD Invest EAS (USD 35 millones), Itti SAE (USD 4 millones y USD 6 millones por cancelación de sobregido).
Luego está Kasas Propiedades SAE (USD 10 millones), El Grupo Vázquez (USD 4 millones) y, por último, está Model SA (poco más de USD 2 millones).

Todos estos habían recibido préstamos de ueno bank.

La Superintendencia de Bancos analizó el origen y la trazabilidad de los fondos y se encontró con “indicios de un esquema de financiación indirecta de Vinanzas SA por parte de la entidad ueno bank SA”.

Además, se descubrió que un día antes de la compra de la cartera, el 14 de junio del 2026, Vinanzas no contaba con recursos genuinos propios para pagar.

“Esta situación impediría conocer el estado real de su situación patrimonial, en razón de que la venta de su cartera habría sido adquirida por la misma entidad financiera”, sostiene el Ministerio Público.

Imputación de la Fiscalía
Los fiscales Jorge Arce, Silvio Corbeta, Yeimy Adle y Francisco Cabrera formularon imputación contra los ocho directivos de ueno bank y otras 19 personas de empresas vinculadas al esquema que se investiga tras la resolución de la entidad bancaria

Los hechos punibles que se les atribuye son conducta indebida en situaciones de crisis, lesión de confianza, tentativa de estafa y violación de llevar libros de comercios